Hướng dẫn đầu tư
Bắt đầu đầu tư quỹ trong vài bước
Quy trình rõ ràng, minh bạch và được quản lý chuyên nghiệp. Từ mở tài khoản đến đặt lệnh, chúng tôi đồng hành cùng bạn ở từng bước.
Quy trình
Năm bước để bắt đầu đầu tư
Toàn bộ quy trình được số hóa và minh bạch. Hầu hết nhà đầu tư hoàn tất mở tài khoản chỉ trong một buổi.
Mở tài khoản nhà đầu tư
Đăng ký tài khoản trực tuyến bằng thông tin cá nhân cơ bản. Đối với nhà đầu tư tổ chức, cung cấp thêm hồ sơ pháp nhân.
- Điền thông tin định danh và liên hệ
- Chọn loại nhà đầu tư: cá nhân hoặc tổ chức
Xác thực hồ sơ (eKYC)
Định danh điện tử với CCCD/hộ chiếu để đối chiếu và kích hoạt tài khoản theo quy định.
- Tải ảnh giấy tờ tùy thân còn hiệu lực
- Xác thực khuôn mặt qua ứng dụng
Nạp tiền đầu tư
Chuyển khoản đến tài khoản của quỹ tại ngân hàng giám sát theo đúng cú pháp nội dung được hướng dẫn.
- Chuyển khoản đúng số tài khoản ngân hàng giám sát
- Ghi đúng cú pháp để đối soát tự động
Đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ
Chọn quỹ phù hợp mục tiêu và khẩu vị rủi ro, đặt lệnh mua trước thời hạn nhận lệnh trong phiên giao dịch.
- Lệnh khớp theo NAV của ngày định giá
- Số lượng chứng chỉ quỹ tính theo NAV/đơn vị
Theo dõi và quản lý danh mục
Tra cứu NAV, hiệu suất và giá trị danh mục theo thời gian. Đặt lệnh bán một phần hoặc toàn bộ khi cần.
- Xem NAV và hiệu suất cập nhật định kỳ
- Cân nhắc đầu tư dài hạn để tối ưu hiệu quả
Chuẩn bị hồ sơ
Giấy tờ cần chuẩn bị
Nhà đầu tư cá nhân
- CCCD/CMND hoặc hộ chiếu còn hiệu lực
- Số tài khoản ngân hàng đứng tên chính chủ
- Email và số điện thoại đang sử dụng
- Thông tin mã số thuế cá nhân (nếu có)
- Ảnh chân dung phục vụ định danh điện tử
Nhà đầu tư tổ chức
- Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp
- Quyết định bổ nhiệm người đại diện theo pháp luật
- Giấy tờ tùy thân của người đại diện
- Giấy ủy quyền giao dịch (nếu ủy quyền)
- Thông tin tài khoản ngân hàng của tổ chức
- Điều lệ và hồ sơ pháp nhân liên quan
Giao dịch
Cách đặt lệnh & thời gian giao dịch
Đặt lệnh MUA
- Đảm bảo tài khoản đã nạp đủ tiền trước thời hạn nhận lệnh
- Chọn quỹ, nhập số tiền hoặc số lượng chứng chỉ quỹ muốn mua
- Lệnh được khớp theo NAV của ngày định giá tương ứng
- Xác nhận và theo dõi trạng thái lệnh trong tài khoản
Đặt lệnh BÁN
- Chọn quỹ và số lượng chứng chỉ quỹ muốn bán
- Kiểm tra số dư khả dụng sau thời gian nắm giữ tối thiểu
- Lệnh khớp theo NAV của ngày định giá, tiền về theo lịch thanh toán
- Phí bán (nếu có) được tính theo thời gian nắm giữ
Lịch giao dịch định kỳ
| Mốc | Thời gian |
|---|---|
| Thời hạn nhận lệnh (cut-off) | 14:30 (T-1) |
| Ngày giao dịch (T) | Thứ 5 hằng tuần |
| Ngày định giá NAV | T+1 |
| Ngày khớp lệnh & hoàn tất | T+2 |
| Thanh toán tiền bán | T+3 |
Chi phí
Phí cần biết
Biểu phí được công bố minh bạch. Mức phí thực tế áp dụng theo từng quỹ và có thể thay đổi theo bản cáo bạch hiện hành.
| Loại phí | Mức phí | Ghi chú |
|---|---|---|
| Phí mua (phí phát hành)Tùy quỹ và giá trị giao dịch | 0% – 0,5% | Tùy quỹ và giá trị giao dịch |
| Phí bán (phí mua lại)Giảm dần theo thời gian nắm giữ; miễn phí sau kỳ hạn quy định | 0% – 2% | Giảm dần theo thời gian nắm giữ; miễn phí sau kỳ hạn quy định |
| Phí quản lý quỹTính trên giá trị tài sản ròng, hạch toán vào NAV | 0,9% – 1,75%/năm | Tính trên giá trị tài sản ròng, hạch toán vào NAV |
| Phí giám sát & lưu kýTrả cho ngân hàng giám sát, đã bao gồm trong NAV | ≤ 0,1%/năm | Trả cho ngân hàng giám sát, đã bao gồm trong NAV |
| Phí chuyển đổi quỹÁp dụng khi chuyển đổi giữa các quỹ cùng công ty | 0% – 0,5% | Áp dụng khi chuyển đổi giữa các quỹ cùng công ty |
Biểu phí chi tiết theo từng quỹ được công bố tại Tài liệu quỹ